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问:家族信托的几大优势,您都知道吗?

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详细描述:据不完全统计,仅2018年,就有5家中国内地大亨将近2000亿元的资产转入离岸家族信托。除了孙宏斌,还有龙湖集团的吴亚军、达利食品的许世辉、周黑鸭的唐建芳等。小米上市时,雷军也设立了一个信托计划。家族信托究竟有什么好处,让这么多有钱人选择它?以下是家庭信托的六大优势。

答:

    随着全球CRS和国家宏观去杠杆化,中国富人正在将他们的资产转移到家庭信托。融创中国董事长孙宏斌2019年初在香港证券交易所公开表示,他已在海外设立了家族信托基金。

    据不完全统计,仅2018年,就有5家中国内地大亨将近2000亿元的资产转入离岸家族信托。除了孙宏斌,还有龙湖集团的吴亚军、达利食品的许世辉、周黑鸭的唐建芳等。小米上市时,雷军也设立了一个信托计划。家族信托究竟有什么好处,让这么多有钱人选择它?以下是家庭信托的六大优势。


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家族信托的六大优势

    1、投资组合优势

    家族信托具有无可比拟的投资优势。目前,信托业是我国唯一一个能够跨货币市场、资本市场和产业市场进行证券投资的特许金融机构。随着高净值人士理财需求的日益多样化,客户资产组合的“个性化定制”以及信托业客户资产的全球配置,对于高净值人士资产保值增值具有重要意义。

    2、定向遗传的优势

    家族信托的收益分成和资产配置不向公众披露,因此家族财富分配的隐私受到严格保护。比如,公司上市后需要向社会公开股东信息,但通过信托持股可以最大限度地保护股东隐私。通常情况下,只有信托公司的创始人和受托人才会出现在招股说明书或公司财务报表中,受益人的信息除非在董事会或高管名单上,否则不会披露。

   3、避免高税收优惠

    房产一旦打包成家庭信托,就意味着家庭成员就失去了对它的合法所有权,将来也不会缴纳高额的遗产税。

    普利茨克家族拥有凯悦酒店(hyattregency),其创始人为家族设计了1000多个毫无关系的家族信托基金,以持有其资产。这样,信托收益转化为资本和资本增值,信托创办人在为受益人创造价值的同时,减轻信托资产转让的税收负担。在他去世之前,普利茨克的创始人已经将家族超过10亿美元的财富转移给了众多的海外信托公司,只剩下2.5万美元。

    尽管美国国税局坚持要求普利茨克家族向政府缴纳5320万美元的税款,但由于国税局无法调查家族的资产究竟是如何被众多信托公司控制的,加上利息,普利茨克家族最终只缴纳了950万美元的税金和利息。

    4、家族企业股权优势的控制

    家族信托具有约束企业股权的功能。委托人可以在信托合同中设立家庭财产不可分割、可转让的条款,也可以设立不可撤销的信托条款。当家族财富通过多代传承时,如果只按照继承分割法进行传承,股权可能会分散到几十个相对股东手中,股权松散可能会使家族企业的所有权面临巨大挑战。例如,东亚银行(bankofeastAsia)在其大股东将控制权分配给大量家族成员时,遭到了其他财团的抨击,稀释了其股权。相比之下,AgileProperties利用家族信托成功解决了所有权分散的困境。

    在中国大陆公司Agile上市之前,股权分散在家族成员中。为了实现在香港上市的目标,Chan家族将他们分散的股份集中在一家名为“顶级海岸”的投资公司中,他们作为Chan家族信托的受托人,以五位Chan兄弟和LucianLucian为受益人。目前,TopCoast持有其第一大股东Agile60.8%的股权,可以直接参与股东大会和董事会的决策。陈家通过家族信托实现了股权集中。

    5、财富保值的优势

    家庭信托服务于“资产保护”的目的。在企业经营中,难免涉及债权风暴。但当这些资产打包成家庭信托时,就意味着这些资产独立于他们的个人资产,而且信托中的资产不受起诉,即使受托人将来可能破产。

    为了保护孩子的生活质量不受个人公司财务纠纷的影响,很多富一代将自己的房子和部分资产放入家庭信托基金,由家庭信托公司代为管理。如果家族企业经营出现问题,不会影响家族财富的继承和家族的生活。

    6、激励和约束后代行为的优势

    委托人可以在信托条款中明确规定受益人获得利益的条件,并为后代增加约束性条款,比如受益人考上大学或者找到一份好工作,可以分配更多的利益。如果你什么都不做,浪费你的时间,你将有更少的钱花。通过对这些具体条款的约束,可以有效避免“害群之马”,从而实现对接班人的教育,实现物质财富和精神财富的双重传递。



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